Allica Bank: finanziamenti alle pmi generano 5,8 miliardi di sterline per il pil del Regno Unito nel 2024

Allica Bank ha contribuito per £5,8 miliardi al prodotto interno lordo del Regno Unito nel 2024 grazie ai prestiti erogati alle PMI consolidate, secondo un rapporto commissionato a Oxford Economics.

La stima complessiva dell’impatto economico comprende effetti diretti, indiretti e indotti: £2,2 miliardi di impatto diretto, £1,8 miliardi di impatto indiretto e £1,8 miliardi di impatto indotto.

Il rapporto segnala inoltre che l’attività di erogazione ha generato £1,4 miliardi di entrate fiscali e ha sostenuto oltre 84.000 posti di lavoro nel Paese, corrispondenti a circa un posto ogni 440 occupati.

Dettagli dell’impatto e crescita del portafoglio prestiti

Allica Bank ha ampliato le proprie operazioni dalla nascita del gruppo: la banca ha iniziato l’attività cinque anni fa e ha erogato il primo prestito nel marzo 2020. Nell’ultimo anno ha concesso oltre £1,5 miliardi di finanziamenti alle PMI, portando il totale cumulato oltre i £3 miliardi a fine anno; la cifra ha superato i £3,5 miliardi nel corso del 2025.

I prestiti sostenuti dalla banca hanno avuto ricadute occupazionali distribuite su più regioni: quasi 10.000 posti di lavoro nel North West, 8.900 nel West Midlands e 7.700 nel East Midlands. L’incidenza sui posti di lavoro è risultata relativamente più alta in Wales e nel North East.

Il modello operativo di Allica Bank combina piattaforme tecnologiche con una squadra di relationship manager dedicati alla comprensione delle esigenze delle PMI. La banca prevede di raddoppiare il numero dei professionisti incaricati di queste relazioni entro l’anno.

Strategia di espansione e acquisizioni

La pubblicazione dello studio segue una fase di espansione per Allica Bank, culminata nella terza acquisizione del gruppo con l’acquisto della società britannica di embedded finance Kriya. Questa operazione è pensata per accelerare l’accesso a soluzioni integrate di pagamento e finanziamento per le imprese.

L’obiettivo strategico dichiarato dalla banca è conquistare il 10% del mercato dei finanziamenti alle PMI consolidate entro la fine del 2028 e facilitare un primo plafond di £1 miliardo dedicato al finanziamento del capitale circolante per le imprese.

Dichiarazione del CEO

Richard Davies ha dichiarato:

“Le PMI consolidate sono il motore del Regno Unito. Per troppo tempo sono state sottoservite dalle banche incumbenti e sono lieto di constatare questo cambiamento, con realtà sfidanti come Allica che le supportano in modi che fanno realmente la differenza. Ogni £1m di prestiti erogati da Allica permette ai nostri clienti PMI consolidate di contribuire con £2,4m al PIL del Regno Unito, creare 35 posti di lavoro e generare £600.000 di entrate fiscali. Si tratta di un impatto diretto: creare occupazione, sbloccare investimenti e sostenere la crescita in tutte le regioni del Paese.”

Risultati finanziari recenti

Nel rapporto finanziario di aprile 2025 Allica Bank ha riportato un aumento del 55,2% dell’utile dopo imposte, salito a £29,8 milioni nel 2024 rispetto a £19,2 milioni nel 2023, segnalando una crescita della redditività legata all’espansione del portafoglio prestiti.

Implicazioni economiche e politiche

Il ruolo delle banche challenger come Allica Bank è significativo per la competitività del sistema finanziario: aumentando l’offerta di credito alle PMI, queste istituzioni possono favorire la creazione di posti di lavoro, ampliamenti d’investimento e una base fiscale più solida. Per i decisori politici e i regolatori, i risultati sottolineano l’importanza di preservare un contesto regolatorio che consenta l’innovazione finanziaria senza compromettere la stabilità.

Il rapporto commissionato a Oxford Economics utilizza modelli econometrici per stimare gli effetti diretti, indiretti e indotti dei prestiti; tali metodologie sono utili per quantificare l’impatto complessivo ma dipendono da assunzioni tecniche che andrebbero monitorate nel tempo per valutare la sostenibilità degli effetti rilevati.