Siemens e B2C2 sfruttano la piattaforma blockchain di JPMorgan per snellire i pagamenti in valuta estera

Siemens AG e il market maker di asset digitali B2C2 hanno iniziato a utilizzare la rete di pagamenti basata su blockchain di JPMorgan per eseguire transazioni di cambio (FX) in tempo reale, disponibili 24 ore su 24.

La soluzione, denominata Kinexys Digital Payments, consente di regolare trasferimenti internazionali in dollari statunitensi, sterline britanniche e euro con una finalità quasi istantanea, riducendo i tempi e le rigidità tipiche dei sistemi tradizionali.

Come funziona la piattaforma

Kinexys si basa su un registro distribuito che permette la riconciliazione e la finalizzazione delle transazioni in modo automatico e continuo. A differenza dei sistemi FX tradizionali, che operano prevalentemente nei giorni lavorativi e possono richiedere più giorni per il regolamento, la rete offre liquidità e finalità operative fuori dagli orari bancari convenzionali.

La rete è stata lanciata nel 2019 e attualmente processa una quantità quotidiana di transazioni stimata intorno ai 3 miliardi di dollari, una porzione contenuta rispetto all’ampio volume gestito dalla divisione pagamenti della banca, ma significativa per la sua rapidità e disponibilità continua.

Vantaggi per la gestione della liquidità

Per società che operano in mercati volatili, la possibilità di spostare denaro in qualsiasi momento riduce il rischio operativo legato all’impossibilità di muovere capitale durante i fine settimana o nei momenti di picco di mercato.

Thomas Restout ha dichiarato:

“Ci permette di spostare liquidità 24 ore su 24, senza interruzioni. Per la gestione del rischio è un elemento fondamentale.”

Restout ha evidenziato come il legame esclusivo con le infrastrutture bancarie tradizionali possa limitare la rapidità di reazione dei trader e dei gestori di liquidità quando i mercati crypto o altri mercati emergono con movimenti bruschi nelle giornate non operative delle banche.

Adozione aziendale e casi concreti

Siemens è stata tra i primi clienti ad adottare la soluzione per trasferire fondi tra filiali internazionali, completando trasferimenti dollaro-euro con tempi di regolamento quasi istantanei.

Heiko Nix ha dichiarato:

“L’ultimo miglioramento ci avvicina ulteriormente all’obiettivo di semplificare le operazioni di cambio in tempo reale, superando i vincoli legati ai fusi orari e mobilitando liquidità dove e quando serve.”

Un altro esempio pratico arriva dal settore dei prestiti immobiliari commerciali: Trimont LLC, che gestisce portafogli di asset per centinaia di miliardi, ha implementato la rete per automatizzare e accelerare l’elaborazione dei pagamenti dei prestiti, passando da tempi di regolamento standard di due giorni a processi che richiedono minuti per identificare, verificare e instradare i pagamenti.

Bill Sexton, amministratore delegato di Trimont, ha indicato che l’integrazione è stata avviata alcuni mesi fa e che l’uso della piattaforma sarà ampliato nel prossimo anno per sfruttare appieno le funzionalità di regolamento programmabile e automazione.

Implicazioni e prospettive per il settore finanziario

L’adozione crescente di infrastrutture di pagamento basate su blockchain e registri distribuiti riflette la pressione delle imprese verso soluzioni che migliorino la visibilità della cassa, riducano i costi di back-office e consentano regolamenti programmabili e in tempo reale.

La diffusione su scala commerciale richiede tuttavia interoperabilità con le reti bancarie tradizionali, gestione dei rischi operativi e conformità normativa. Le autorità di vigilanza e gli operatori di mercato stanno osservando con attenzione gli sviluppi per valutare standard tecnici, requisiti di supervisione e possibili implicazioni per la stabilità finanziaria.

Nel complesso, l’utilizzo di reti come Kinexys segnala una transizione verso pratiche di “real-time finance” nelle grandi imprese, con benefici tangibili per chi deve ottimizzare la gestione della liquidità e operare in mercati attivi 24/7.

Conclusione

L’integrazione di soluzioni blockchain per i pagamenti internazionali sta guadagnando terreno tra società che cercano efficienza operativa e maggiore controllo della liquidità. Mentre il volume elaborato dalle nuove reti è ancora una frazione delle operazioni complessive delle grandi istituzioni, i casi pratici mostrano come la tecnologia possa ridurre i tempi di regolamento, aumentare la flessibilità e sostenere processi aziendali critici.