Con l’esplosione delle frodi guidate dall’intelligenza artificiale piattaforme come Sumsub stanno ridefinendo la fiducia online

Entro il 2025, l’ascesa dell’intelligenza artificiale ha trasformato le frodi da un semplice fastidio per gli utenti delle criptovalute a un problema sistemico in grado di scuotere l’intero settore.

Se da un lato l’IA consente di creare difese più robuste, dall’altro offre ai truffatori strumenti per ideare inganni sempre più sofisticati, rendendo la questione quanto mai urgente.

L’aumento delle frodi rappresenta un motivo di allarme. Nel primo trimestre del 2025, i tentativi di frode tramite deepfake negli Stati Uniti sono cresciuti di ben l’1100%, mentre le frodi con identità sintetiche hanno registrato un incremento quasi del 300%.

Questi dati evidenziano la necessità di una vigilanza costante sia nelle piattaforme tradizionali che in quelle crypto, includendo wallet, exchange, applicazioni DeFi e mercati NFT.

Ilya Brovin, Chief Growth Officer di Sumsub, piattaforma di verifica dell’identità utilizzata sia nel TradFi che nel Web3 con clientela in oltre 220 paesi e territori, afferma:

“Non ci limitiamo più a verificare documenti: ora verifichiamo la realtà stessa.”

Per anni, le società nel settore crypto hanno operato con l’idea che la frode potesse essere gestita con pochi controlli basilari. Tuttavia, l’avvento di deepfake generati da IA e identità sintetiche ha infranto questa convinzione.

Le nuove tecnologie sono in grado di produrre immagini quasi indistinguibili di documenti e selfie, esponendo settori come quello bancario, l’e-commerce, la sanità e le reti emergenti del Web3 a rischi considerevoli.

Per garantire la sicurezza, le aziende devono costruire la fiducia fin dall’inizio, rendendola solida, flessibile e mai un elemento secondario.

Dalla Conformità a Ostacolo alla Conformità come Motore di Crescita

Un motivo per cui le frodi continuano a prevalere è che la conformità viene spesso percepita come un processo lento e ostile per gli utenti. Tuttavia, una nuova generazione di infrastrutture per la verifica sta capovolgendo questo paradigma.

Piattaforme come Sumsub integrano ora:

• Controlli identitari completi (KYC, KYB, AML, rilevamento frodi, monitoraggio delle transazioni).

• Intelligenza sui dispositivi in grado di identificare segnali hardware insoliti o contraffatti.

• Identità digitali riutilizzabili per ridurre attriti agli utenti legittimi.

• SDK compatibili con la Travel Rule per la conformità crypto senza complicare l’onboarding.

Chi opera nel Web3 deve puntare a una crescita senza il rischio di attacchi informatici.

Consigli Pratici per la Sicurezza nelle Crypto

1. Fermarsi e Verificare: se qualcuno insiste perché tu invii criptovalute o condivida chiavi rapidamente, interrompiti. Accerta la sua identità attraverso canali separati e affidabili, evitando di fare affidamento sullo stesso messaggio, chat o email.

2. Controllare i Falsi e Mantenere la Sicurezza: osserva segnali tipici dei deepfake come ammiccamenti innaturali, bordi deformati, labbra non sincronizzate o voci troppo limpide. Usa l’autenticazione a più fattori, aggiorna i dispositivi, e per i wallet conserva la maggior parte dei fondi offline, verifica gli indirizzi dei contratti prima di firmare e prova con piccole transazioni.

3. Agire Rapidamente se Sei Stato Vittima: se hai cliccato su link sospetti o inviato fondi, cambia le password, revoca le autorizzazioni ai token, cambia i wallet e allerta l’exchange o la banca. Denuncia le truffe alle autorità competenti e avvisa la comunità crypto per prevenire altre vittime.

Con istituti finanziari come il Deutsche Bank che si preparano a offrire servizi di custodia crypto entro il 2026, e emittenti di stablecoin come Circle e Ripple che cercano licenze nazionali, la prossima ondata della finanza digitale dipenderà da infrastrutture di fiducia resistenti all’intelligenza artificiale.

I truffatori si muovono ormai alla velocità dell’IA. I protagonisti del settore bancario digitale, fintech e Web3 saranno coloro che sapranno agilmente integrare verifica, individuazione dei rischi e conformità in ogni transazione.