Capital One denuncia la FDIC per sovrapprezzo legato a due fallimenti bancari

Capital One ha avviato una causa contro la Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC), accusando l’ente regolatore statunitense di aver imposto una speciale valutazione eccessiva pari a 474,1 milioni di dollari. Questa accisa straordinaria è stata applicata per recuperare le perdite subite dal fondo di assicurazione sui depositi a seguito del fallimento della Silicon Valley Bank e della Signature Bank nel 2023.

Secondo il ricorso presentato mercoledì presso il tribunale federale di Alexandria, in Virginia, la FDIC avrebbe erroneamente classificato 56,2 miliardi di dollari di posizioni riconducibili a due controllate di Capital One come depositi non assicurati, gonfiando ingiustamente la valutazione di 149,2 milioni di dollari.

La sesta banca commerciale più grande degli Stati Uniti, con sede a McLean, in Virginia, ha dichiarato che la FDIC continua a pretendere questa speciale valutazione basata su un calcolo scorretto, nonostante due anni di comunicazioni che evidenziano l’errore matematico.

Capital One ha segnalato che la controversia si trova in una situazione di stallo e ha richiesto che un giudice dichiari che non è dovuto alcun pagamento relativo ai 149,2 milioni di dollari contestati, oltre alle penali giornaliere per mancato versamento.

Nel mese di luglio, Capital One aveva stimato la possibile necessità di accantonare ulteriori 200 milioni di dollari per affrontare la questione.

Il portavoce della FDIC, Brian Sullivan, ha preferito non rilasciare commenti, così come Capital One ha declinato ogni risposta.

La Silicon Valley Bank e la Signature Bank erano state poste sotto amministrazione controllata dalla FDIC nel marzo del 2023, suscitando timori di una crisi bancaria analoga a quella globale del 2008. Un altro importante istituto, la First Republic Bank, è fallito nel maggio dello stesso anno.

Al 30 giugno, la FDIC stimava di recuperare circa 18,6 miliardi di dollari da 111 banche tramite questa speciale valutazione, relativa alle insolvenze di Silicon Valley Bank e Signature Bank. Le banche con attivi inferiori a 5 miliardi di dollari sono esentate da questa misura.

Inoltre, a gennaio la FDIC ha citato in giudizio 17 ex dirigenti e consiglieri della Silicon Valley Bank, chiedendo miliardi di dollari per presunta negligenza grave e violazioni del dovere fiduciario. Questa causa è ancora in corso.

Il procedimento legale è identificato come Capital One NA contro FDIC presso il Tribunale Distrettuale degli Stati Uniti per il Distretto Orientale della Virginia, con numero di causa 25-01515.