Coinbase e Binance tra gli exchange nel mirino del regolatore francese per controlli antiriciclaggio ampliati

La Francia sta intensificando i controlli antiriciclaggio sulle piattaforme di scambio di criptovalute per valutare quali potranno ottenere la licenza valida in tutta l’Unione Europea, secondo quanto riportato da Bloomberg.

Tra gli exchange analizzati figurano Coinbase e Binance, secondo fonti informate sui fatti. L’Autorità francese di Vigilanza Prudenziale e di Risoluzione (ACPR) ha avviato ispezioni presso le sedi degli operatori fin dalla fine del 2024, richiedendo a Binance di rafforzare i controlli sui rischi connessi alle proprie attività.

Non rispettare le direttive dell’ACPR potrebbe compromettere la possibilità di un exchange di ottenere la licenza MiCA (Markets in Crypto Assets) concessa dalla Francia, fondamentale per offrire servizi sull’intero mercato europeo. Le società hanno tempo fino alla fine di giugno 2025 per assicurarsi tale autorizzazione.

Un portavoce di Binance ha dichiarato via email:

“Il dialogo con l’ACPR fa parte integrante dell’attività operativa come impresa registrata ai fini antiriciclaggio e le revisioni del quadro AML sono una prassi consolidata nel processo di supervisione normativa dell’Autorità. L’ACPR sta effettuando queste verifiche su decine di piattaforme, come ampiamente descritto nel loro rapporto annuale 2024.”

Né Coinbase né l’ACPR hanno risposto alle richieste di commento da parte di CoinDesk.

Contesto e Implicazioni Regolatorie

La mossa della Francia si inserisce in un più ampio sforzo della Commissione Europea per regolamentare il settore delle criptovalute, che negli ultimi anni ha visto una rapida espansione e un aumento dei rischi legati a frodi e riciclaggio di denaro illecito.

La licenza MiCA rappresenta uno strumento chiave per armonizzare le regole dell’industria crypto all’interno dell’UE, garantendo trasparenza e sicurezza per gli utenti, oltre a una supervisione più efficace dei rischi finanziari.

Le ispezioni dell’ACPR, autorità riconosciuta per la sua rigida attenzione al rispetto delle normative bancarie e finanziarie, possono influenzare lo sviluppo del mercato crypto in Europa, imponendo agli operatori standard elevati e responsabilità stringenti.

In questo scenario, Binance e Coinbase, due dei più grandi exchange di criptovalute al mondo, sono chiamati a dimostrare la propria conformità per continuare a operare senza interruzioni nel mercato unico europeo.