Le azioni a dividendo più intelligenti da comprare con 10.000 dollari subito

Ho sempre apprezzato le azioni che distribuiscono dividendi. Amo ricevere una notifica ogni trimestre o, per alcune azioni, addirittura ogni mese, che mi informa che il dividendo è stato accreditato e reinvestito nel mio conto. Mi entusiasma apprendere che un’azienda in cui ho investito sta aumentando il rendimento offerto. Considero il dividendo come un piccolo “ringraziamento” per aver scelto un titolo a dividendo di qualità.

Le azioni a dividendo svolgono due funzioni principali in base allo stile di investimento. Alcuni investitori preferiscono reinvestire i dividendi, incrementando così le proprie azioni nel tempo e accrescendo la propria ricchezza. Altri, invece, utilizzano i dividendi come fonte di reddito, impiegando questi introiti per coprire spese mensili o finanziare acquisti a lungo termine.

Con un investimento iniziale di 10.000 dollari, è possibile creare un portafoglio diversificato di azioni a dividendo che sostengano entrambi gli obiettivi. Per questo esempio, ipotizziamo un investimento di 2.500 dollari in quattro ottimi titoli: McDonald’s (NYSE: MCD), Realty Income (NYSE: O), Toyota Motor (NYSE: TM) e International Business Machines (NYSE: IBM).

Azioni del settore ristorazione per un portafoglio diversificato

Per diversificare un portafoglio orientato al reddito è opportuno includere un titolo del settore della ristorazione, e McDonald’s rappresenta una scelta dominante. La catena conta oltre 38.000 ristoranti sparsi nel mondo e detiene il 20% della quota globale nel settore del fast food, che si prevede crescerà da un mercato da 322,72 miliardi di dollari nel 2025 a 510,15 miliardi entro il 2034.

Nel secondo trimestre, i ricavi sono stati pari a 6,48 miliardi di dollari, in crescita del 5% rispetto all’anno precedente, mentre l’utile netto è salito dell’11%, raggiungendo 2,25 miliardi di dollari. L’utile per azione si è attestato a 3,14 dollari, rispetto ai 2,80 dollari del medesimo periodo dell’anno precedente.

La quotazione di McDonald’s è la più alta tra i titoli scelti, superando i 300 dollari per azione. Con un investimento di 2.500 dollari si possono quindi acquistare otto azioni. L’attuale rendimento del dividendo è del 2,3%, il che equivale a un incasso annuo di 7,08 dollari per azione, ovvero 56,64 dollari complessivi.

Il preferito per i dividendi mensili: Realty Income

Tra i titoli a dividendo, Realty Income è uno dei miei preferiti, in quanto elargisce dividendi mensili anziché trimestrali. Questo significa che i proventi arrivano più rapidamente, potendo essere reinvestiti o utilizzati senza inutili attese.

Realty Income è un Real Estate Investment Trust (REIT) che possiede 15.600 immobili tra gli Stati Uniti e l’Europa. Il suo portafoglio include negozi di alimentari, esercizi di prima necessità, rivenditori per la casa, negozi a basso costo, ristoranti e farmacie. Al termine del secondo trimestre, il tasso di occupazione delle proprietà era pari al 98,6%. I ricavi nel secondo trimestre sono stati di 1,41 miliardi di dollari, con un utile di 196,9 milioni e un guadagno per azione di 0,22 dollari.

Essendo un REIT, Realty Income è legalmente obbligata a distribuire almeno il 90% dei suoi profitti agli azionisti, motivo per cui il suo rendimento da dividendi si attesta a un notevole 5,4%. Recentemente, la società ha aumentato il dividendo mensile per la 132ª volta dall’ingresso in borsa nel 1994, dimostrando una crescita costante.

Il titolo viene scambiato attorno ai 60 dollari per azione: un investimento di 2.500 dollari permette di acquistare 41 azioni, con un dividendo annuo di 3,228 dollari per azione. In questo modo, si otterrebbero circa 134 dollari all’anno di dividendi, oltre agli eventuali guadagni derivanti dall’apprezzamento del titolo.

Toyota: valore stabile nonostante i dazi

Toyota rappresenta uno dei marchi automobilistici più popolari e affidabili a livello globale. Tra i modelli più noti figurano le berline Camry e Corolla, i pickup Tacoma e i SUV RAV4 e Highlander, così come le varianti ibride di Corolla, Highlander e la coupé Prius.

Attualmente, i dazi commerciali rappresentano una sfida significativa per Toyota. Nel primo trimestre dell’anno fiscale 2026, l’impatto sui ricavi operativi è stato stimato in 450 miliardi di yen, equivalenti a circa 3 miliardi di dollari. La società ha aggiornato la sua previsione di impatto annuo da 1,2 trilioni di yen a 1,4 trilioni di yen, pari a 9,41 miliardi di dollari.

Nonostante queste difficoltà temporanee, la domanda per i veicoli Toyota rimane solida, con 2,41 milioni di unità vendute nel trimestre, un aumento del 7% rispetto all’anno precedente.

Il titolo Toyota quota intorno ai 198 dollari per azione: con un investimento di 2.500 dollari è possibile acquistare 12 azioni. Il rendimento da dividendo previsto, indicato come forward dividend yield, è competitivamente attraente e costituisce un potenziale valore aggiunto per gli investitori.

Con un rendimento del 3,4% e un dividendo di 6,91 dollari per azione, l’entrata annuale derivante da dividendi sarebbe di 82,92 dollari. IBM rappresenta un’eccezione nel settore tecnologico, essendo una delle rare aziende che garantisce un dividendo significativo. Questo avviene perché, mentre molte altre società tech sono ancora in forte espansione e investono massicciamente in ricerca e sviluppo, IBM è ormai una realtà consolidata che affonda le sue radici da oltre un secolo.

IBM ha dato un contributo fondamentale nell’ambito dei computer personali ed è stata tra le prime a ottenere riconoscimenti nel campo dell’intelligenza artificiale (si pensi alla celebre vittoria del computer Deep Blue contro il campione di scacchi Garry Kasparov nel 1997). Oggi, tuttavia, la società è principalmente riconosciuta per le sue attività nel settore della sicurezza informatica, del cloud computing e della consulenza.

La posizione strategica di IBM nei mercati emergenti dell’intelligenza artificiale e della cybersecurity le permette di coniugare la crescita tipica di un titolo dinamico con la stabilità di un’azienda che continua ad aumentare costantemente i suoi dividendi. Infatti, IBM ha incrementato il dividendo per 30 anni consecutivi e oggi offre un rendimento generoso pari al 2,5%.

Con il prezzo attuale delle azioni fissato intorno ai 270 dollari, un investimento di 2.500 dollari consentirebbe di acquistare solo nove azioni. Tuttavia, considerato un dividendo annuo per azione di 6,72 dollari, si otterrebbero comunque 60,48 dollari di ritorno in dividendi, a cui si aggiungerebbero i potenziali guadagni derivanti dal +22% di crescita del titolo registrata finora quest’anno.

Conservando ciascuna di queste azioni per un anno dopo un investimento totale di 10.000 dollari in titoli a dividendo, si può prevedere un incasso complessivo di circa 334 dollari in pagamenti di dividendi, oltre a qualsiasi apprezzamento azionario che si verifichi nel corso dell’anno. Che si scelga di reinvestire questi proventi o di utilizzarli per altre finalità, si tratta di un guadagno extra che non si può ignorare.

Vi siete mai chiesti se avete perso l’opportunità di acquistare le azioni di maggior successo sul mercato? In rari casi, il nostro team di analisti esperti emette una raccomandazione chiamata “Double Down” per società che ritiene prossime a una crescita significativa. Se temete di aver perso la vostra occasione, questo è il momento migliore per investire prima che sia troppo tardi. I risultati parlano chiaro:

Nvidia: un investimento di 1.000 dollari nel 2009 avrebbe oggi un valore di 462.150 dollari.*

Apple: un investimento di 1.000 dollari nel 2008 si sarebbe trasformato in 48.552 dollari.*

Netflix: un investimento di 1.000 dollari nel 2004 sarebbe cresciuto fino a raggiungere 652.872 dollari.*

Attualmente, stiamo lanciando avvisi “Double Down” per tre società straordinarie, disponibili per chi si iscrive a Stock Advisor. È probabile che non si presenti un’altra occasione simile a breve.

*Performance di Stock Advisor al 22 settembre 2025.

Patrick Sanders non detiene posizioni in nessuno dei titoli menzionati. Le posizioni di The Motley Fool includono e raccomandano International Business Machines e Realty Income.