Pensionato di Hong Kong perde 840.000 dollari in truffa crypto a tre fasi

Un pensionato di 66 anni di Hong Kong ha perso circa 6,600,000 dollari di Hong Kong (circa 840.000 dollari statunitensi) dopo essere stato bersaglio di tre truffe correlate nel settore delle criptovalute, tutte iniziate con messaggi diretti inviati da presunti «esperti» che si proponevano per investimenti virtuali, secondo il rapporto dell’unità CyberDefender della polizia locale.

Nel primo contatto, avvenuto a settembre 2025, un truffatore ha contattato il pensionato via messaggio privato presentandosi come «esperto di investimenti in valuta virtuale» e promettendo rendimenti stabili se l’anziano avesse seguito le sue indicazioni. Convinto dalle promesse, il pensionato ha trasferito circa 180.000 dollari statunitensi e ha depositato criptovalute in un wallet controllato dal truffatore, che in seguito è sparito, inducendo la vittima a sporgere denuncia.

CyberDefender said:

“Life has no take two; but scams can have take three.”

Non disposto ad accettare la perdita, il pensionato ha poi cercato un altro presunto «esperto» online che si dichiarava in grado di recuperare i fondi. Anche questo operatore ha chiesto una somma come deposito di sicurezza — circa 75.000 dollari — e dopo averla ricevuta è scomparso. In un terzo episodio, nel mese di gennaio, un ulteriore sedicente specialista ha promesso di recuperare le due perdite precedenti a condizione che la vittima acquistasse criptovalute per un valore di circa 585.000 dollari e le inviasse a un indirizzo indicato: il pagamento è stato effettuato e anche in questo caso il truffatore ha fatto perdere le proprie tracce, portando il totale delle perdite a circa 840.000 dollari nel giro di sei mesi.

Modalità di azione dei gruppi truffaldini

Il caso illustra come gli autori di truffe possano riciclare la stessa vittima attraverso schemi successivi: si parte con offerte di «rendimenti garantiti» e si passa poi a proposte di recupero fondi che, in realtà, mirano a prosciugare ulteriormente il conto della vittima. I segnali di allarme più ricorrenti includono contatti non sollecitati, l’uso di termini come «rendimenti garantiti» o «informazioni privilegiate», e la richiesta di inviare fondi a wallet il cui controllo non è verificabile.

Contesto globale delle frodi in ambito cripto

Il fatto si inserisce in un quadro più ampio di crescita delle frodi legate al settore Web3. Secondo la società di sicurezza Hacken, le piattaforme decentralizzate hanno registrato perdite per miliardi di dollari nel 2025, alimentate da attacchi di soggetti legati a Stati, vulnerabilità nella gestione delle chiavi private e campagne di phishing su vasta scala.

Autorità e forze di polizia internazionali hanno segnalato ondate di truffe e phishing che comprendono, fra gli altri esempi, avvisi su token falsi che imitano enti reali, inchieste su piattaforme con nomi commerciali ingannevoli e procedimenti per il sequestro di criptovalute (ad esempio tentativi di confiscare somme in Tether legate a schemi di investimento multilocali). Anche agenzie come il FBI hanno emesso diffide su prodotti digitali contraffatti, mentre indagini in altri Paesi — come l’azione iniziata su progetti denominati GainBitcoin — evidenziano la portata transnazionale del fenomeno.

Impatto sulle vittime e risposta istituzionale

Le conseguenze per le vittime sono spesso devastanti: risparmi di una vita possono essere compromessi e le possibilità di recupero dipendono dalla rapidità della segnalazione, dalla tracciabilità dei trasferimenti e dalla cooperazione internazionale tra autorità giudiziarie e provider di servizi cripto. Le forze dell’ordine raccolgono denunce, analizzano flussi di transazioni blockchain e collaborano con exchange e altri intermediari per tentare recuperi o per avviare procedimenti penali.

Consigli pratici per prevenire le truffe

Per ridurre il rischio di cadere in simili frodi, gli esperti raccomandano di non rispondere a contatti non sollecitati, di evitare trasferimenti verso wallet il cui controllo non sia stato verificato, e di non inviare denaro per presunti «depositi di sicurezza» o per servizi di recupero fondi. È utile confrontarsi con consulenti finanziari autorizzati, usare soluzioni di custodia sicure (ad esempio hardware wallet) e verificare l’identità e la reputazione di chi propone investimenti.

Le autorità sottolineano inoltre che professionisti legittimi del settore non ricorrono a messaggi freddi per acquisire clienti: la presenza di promesse di guadagni facili e la pressione a eseguire operazioni immediate sono indicatori di possibile frode.

Cosa fare in caso di truffa

In caso di sospetta truffa è consigliabile conservare tutte le comunicazioni e le prove dei trasferimenti, presentare denuncia alle autorità competenti (ad esempio la polizia locale), segnalare gli indirizzi dei wallet e gli account coinvolti agli exchange e, quando possibile, rivolgersi a servizi di assistenza legale specializzati in cripto-valute. Una pronta segnalazione aumenta le possibilità di intervento e aiuta le autorità a tracciare modelli criminali e a prevenire ulteriori reati.