Come la wealth intelligence di HSBC intende migliorare l’esperienza dei clienti

All’inizio di questo mese, HSBC Private Bank ha lanciato Wealth Intelligence, un ecosistema basato su un’intelligenza artificiale generativa, concepito per supportare il personale a contatto con i clienti, gli consulenti di investimento e gli specialisti di prodotto.

Wealth Intelligence rappresenta un sistema proprietario di intelligenza artificiale sviluppato internamente, alimentato dal modello linguistico avanzato di OpenAI denominato Large Language Model (LLM). La piattaforma analizza e sintetizza sia i report di ricerca interni alla banca sia un flusso continuo di notizie esterne che attualmente si basa su oltre 10.000 fonti di dati.

Tempi di sviluppo e test del prodotto

Intervistata su quanto tempo è durato lo sviluppo del prodotto e in che modo è stato testato, Lavanya Chari ha spiegato che l’ecosistema Wealth Intelligence è stato perfezionato per oltre un anno. Durante questo periodo, il team ha effettuato una serie continua di test seriali e apportato molteplici correzioni prima del lancio ufficiale.

Il team di sviluppo ha adottato specifiche misure di valutazione per monitorare vari aspetti dell’esperienza utente, tra cui la qualità e l’accuratezza delle risposte, la fluidità del linguaggio e la completezza delle informazioni fornite. In particolare, i programmatori hanno testato la coerenza del modello sottoponendo ripetutamente le stesse domande con formulazioni leggermente differenti, al fine di addestrare e ottimizzare il sistema.

Vantaggi per i clienti di HSBC Private Bank

Sull’impatto di Wealth Intelligence nel migliorare la qualità del servizio per i clienti, Lavanya Chari ha evidenziato che questa tecnologia permette ai team di gestione patrimoniale di fornire approfondimenti di mercato e strategie di investimento personalizzate in modo più rapido e preciso.

L’ecosistema contribuisce a potenziare l’esperienza dei clienti tramite:

• Un incremento della produttività grazie a un accesso e una sintesi più veloci dei contenuti, riducendo il tempo speso in ricerche e composizioni.

• Miglioramento nella qualità delle risposte, garantendo consigli più coerenti e accurati, con tempi di risposta più rapidi alle richieste di investimento.

• Fornitura di informazioni uniformi, assicurando che tutto il personale acceda e utilizzi dati aggiornati attraverso un’unica piattaforma integrata.

Scelta delle prime sedi di lancio

Il lancio iniziale in Hong Kong e Singapore è motivato dal fatto che entrambi questi centri finanziari internazionali ospitano alcune delle comunità di private banking e gestione patrimoniale in più rapido sviluppo a livello mondiale, costituendo quindi un terreno ideale per l’introduzione della nuova piattaforma.

Piani per l’espansione globale

Per quanto riguarda l’estensione della diffusione di Wealth Intelligence, è previsto un roll-out progressivo in ulteriori mercati durante il 2026, con ulteriori annunci che saranno comunicati nei prossimi mesi.

Sviluppi futuri previsti

Lavanya Chari ha illustrato che in futuro la piattaforma sarà in grado di individuare in modo autonomo i prodotti più adeguati da proporre ai team di gestione patrimoniale per facilitare le discussioni con i clienti riguardo opzioni di investimento e allocazione degli asset.

Con l’ampliamento della base di conoscenze di Wealth Intelligence, che includerà un numero sempre maggiore di dati finanziari e informazioni sui prodotti, l’esperienza utente sarà ulteriormente migliorata grazie all’introduzione di strumenti visuali e comparativi. Questo consentirà di fornire approfondimenti altamente personalizzati e mirati per ogni singolo cliente.