Hsbc apre il primo hub di gestione patrimoniale in Medio Oriente a Dubai per sfruttare il mercato degli investimenti in rapida crescita negli Emirati Arabi Uniti

HSBC ha inaugurato il suo primo centro di gestione patrimoniale in Medio Oriente, situato negli Emirati Arabi Uniti, segnando il più grande investimento negli ultimi vent’anni nel segmento bancario di premier wealth management. Questa mossa strategica mira a sfruttare la crescente domanda di investimenti da parte degli investitori facoltosi a livello globale.

Il nuovo centro di ricchezza, che occupa una superficie di 2.230 metri quadrati, ha avviato ufficialmente le attività a Dubai martedì scorso. Circa 90 manager delle relazioni saranno dedicati a soddisfare le esigenze di investimento degli individui con un elevato patrimonio netto residenti negli Emirati Arabi Uniti, paese tra le mete principali a livello mondiale per investitori benestanti e imprenditori, grazie alle crescenti affluenze di milionari.

Questa iniziativa rientra nella strategia di HSBC di rafforzare la presenza e il focus operativo su Asia e Medio Oriente, regioni di grande interesse per la banca.

Mohamed Al Marzooqi, CEO di HSBC UAE, ha dichiarato in un’intervista rilasciata prima della conferenza Investopia Global a Hong Kong:

“Gli Emirati Arabi Uniti rappresentano uno dei mercati prioritari per HSBC, con un profitto di circa un miliardo di dollari e un’opportunità di crescita molto significativa.”

Ha poi aggiunto:

“Per rispondere alla crescente domanda di una clientela internazionale benestante e orientata agli investimenti globali, abbiamo effettuato il nostro più importante investimento nel segmento internazionale ricchezza e premier banking degli ultimi vent’anni.”

Secondo la recente indagine globale sul commercio di HSBC, nonostante le incertezze geopolitiche a livello mondiale, le aziende negli Emirati Arabi Uniti mostrano grande fiducia nelle prospettive del commercio internazionale, superiore rispetto alle controparti in altre nazioni.

Le imprese locali hanno sviluppato strategie mirate per rispondere al contesto commerciale in rapida evoluzione, aumentando gli investimenti nelle catene di approvvigionamento e rafforzando i legami con i corridoi commerciali del Medio Oriente, della Cina e dell’Europa.

Più del 60% degli intervistati ha dichiarato di aumentare la dipendenza dal mercato del Medio Oriente, seguiti dal 47% che punta sulla Cina e dal 43% sull’Europa.

Al Marzooqi ha commentato:

“Le tariffe doganali hanno avuto un impatto limitato sul corridoio UAE-Asia-Cina. Al contrario, questo ha accelerato alcuni investimenti nella produzione locale negli Emirati Arabi Uniti per sfruttare gli accordi di libero scambio del governo.”

Numerosi memorandum d’intesa (MoU) sono stati firmati tra diverse controparti asiatiche e i loro omologhi del Medio Oriente e degli Emirati Arabi Uniti. Ora è cruciale che queste intenzioni si traducano in progetti concreti e che la commercializzazione dei corridoi commerciali acceleri.

Nell’ambito delle infrastrutture, HSBC ha osservato l’ingresso di importanti aziende asiatiche in partnership pubblico-private con contratti di durata compresa tra 15 e 20 anni, evidenziando la volontà di assumersi rischi a lungo termine nel Golfo e la loro fiducia nel mercato emiratino.

In particolare il corridoio commerciale tra Emirati Arabi Uniti e Cina ha superato il semplice scambio di merci, estendendosi a porti, manifattura, tecnologia e impianti per energie rinnovabili.

Al Marzooqi ha dichiarato:

“Questi sono asset reali che generano flussi di cassa prevedibili e sostenibili a lungo termine.”

Gli Emirati Arabi Uniti rappresentano la principale destinazione degli investimenti cinesi nel Golfo, mentre la Cina è il maggior partner commerciale degli Emirati.

Al luglio scorso, più di 16.000 aziende cinesi operavano negli Emirati Arabi Uniti, con investimenti che superano i 6 miliardi di dollari in vari settori.

Si osserva una crescente domanda di finanziamenti in yuan, sia tra soggetti sovrani che corporazioni, in linea con l’aumento del commercio transfrontaliero.

Al Marzooqi ha spiegato che la liquidità sia in dirham che in yuan sta diventando sempre più necessaria, dato che il renminbi è ora la terza valuta più utilizzata a livello globale per il finanziamento del commercio.

HSBC supporta già le spedizioni di gas naturale liquefatto (GNL) degli Emirati Arabi Uniti denominate in yuan e intende sostenere ogni futura crescita delle esportazioni in questa valuta. Nel frattempo, il governo di Hong Kong sta rafforzando i legami finanziari con il Medio Oriente, sfruttando la sua posizione strategica come porta d’accesso per gli investitori e i mercati finanziari cinesi verso gli Emirati Arabi Uniti e l’intera regione mediorientale.

Mercoledì scorso, il regolatore del mercato di Hong Kong ha siglato accordi preliminari con gli Emirati Arabi Uniti per permettere il riconoscimento reciproco di fondi d’investimento e la quotazione incrociata di Exchange Traded Funds (ETF) nella Borsa valori di Abu Dhabi (ADX).

La Securities and Futures Commission di Hong Kong e la Securities and Commodities Authority degli UAE hanno firmato un Memorandum of Understanding (MoU) volto a facilitare la distribuzione senza ostacoli dei prodotti d’investimento pubblici su entrambi i mercati. Si tratta del primo accordo di questo tipo tra Hong Kong e un mercato del Medio Oriente, nonché del primo per gli UAE al di fuori della loro regione.

La ADX aveva precedentemente quotato il primo bond digitale dell’area, emesso da First Abu Dhabi Bank con il supporto della piattaforma strategica di HSBC, denominata HSBC Orion, dedicata alla tokenizzazione degli asset e gestita dall’unità del mercato monetario centrale della Hong Kong Monetary Authority.

Al Marzooqi ha sottolineato:

“Dall’emissione del bond abbiamo ricevuto numerose richieste non solo negli Emirati, ma anche da tutta la regione MENA (Medio Oriente e Nord Africa). Sarebbe interessante vedere ulteriori innovazioni in questo settore, come sukuk tokenizzati o obbligazioni tokenizzate quotate e regolamentate sia negli UAE che a Hong Kong.”

Questi sviluppi rappresentano un passo importante nell’integrazione finanziaria tra Asia e Medio Oriente, rafforzando i flussi di capitale e ampliando le opportunità di investimento in entrambe le aree. La collaborazione tra le autorità di regolamentazione di Hong Kong e degli Emirati Arabi Uniti potrebbe trasformare la regione in un hub cruciale per le tecnologie finanziarie emergenti, in particolare nella finanza digitale e nella tokenizzazione degli asset.